Agents de la Policia Nacional han desmantellat una organització criminal formada per sis persones que presumptament es dedicava a obtindre microcrèdits de manera fraudulenta. Suplantaven la identitat de ciutadans i falsificaven tot tipo de documents per obrir línies de crèdit i comptes bancaris de manera fraudulenta o adquirir productes de luxe. Disposaven de "manuals d'operacions" de totes les entitats financeres, en els quals reflectien els requisits i mesures de seguretat requerits per obtindre crèdits. S'han practicat registres en quatre domicilis -tres a Gandia i un a Madrid-, on s'han intervingut gran quantitat de documents, efectes adquirits fraudulentament i substàncies estupefaents.
La investigació va començar a principis d'any quan els agents van detectar l'existència d'un gran nombre de denúncies per l'obtenció de línies de crèdit de manera fraudulenta. Diverses companyies financeres van denunciar que havien estat objecte d'un frau a l'façalitar crèdits a nom de persones que realment no havien contractat els seus productes i que havien anat a parar a terceres persones no identificades. Els agents van poder comprovar que els documents façalitats per a l'obtenció dels crèdits línia havien estat sostrets prèviament i que la resta de documentació exigida per a la concessió dels préstecs havia estat falsificada amb gran precisió i especialització. Esta documentació consistia en contractes de treball, contractes de subministraments i, fins i tot, nòmines.
Els integrants d'esta organització i presumptes autors dels fets van arribar a convertir esta activitat delictiva en la seua manera de vida, ja fos per els diners obtinguts dels préstecs financers com per la compra de productes en botigues en línia. Estes efectes obtinguts de manera fraudulenta, ja fos per al seu ús o per a la seua venda, eren aparells electrònics d'altes prestacions i peces de roba de reconegudes firmes.
Gran perjudici a les víctimes per suplantar la seua identitat
Quan les víctimes s'adonaven de les maniobris d'este grup, bé per la reclamació per part de les empreses de cobrament de deutes o pel seu ingrés en fitxers d'impagats, es trobaven immerses en un gran endeutament. Tenien grans dificultats per acreditar la falsedat de les operacions i la suplantació d'identitat.
L'operació continua oberta per al total aclariment dels fets ja que pels efectes confiscats s'ha localitzat a noves possibles víctimes i no es descarten més detencions.
